Агентство по страхованию вкладов сообщило об исключении из реестра банков — участников системы страхования вкладов акционерного банка «Аспект» (г. Москва, номер 447 по реестру банков). Решение по данному банку принято «в связи с внесением в Единый государственный реестр юридических лиц записи о его ликвидации».
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка «Аспект» приказом от 12 апреля 2019 года. Регулятор пояснил, что кредитная организация допускала нарушения нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В частности, банк представлял в уполномоченный орган неполную и некорректную информацию по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Кроме того, «банк проводил сомнительные операции с наличной иностранной валютой, а также транзитные операции, существенная часть которых была связана с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам».
В июне 2019 года Арбитражный суд Москвы удовлетворил заявление Центрального банка (ЦБ) РФ о принудительной ликвидации АО «Акционерный банк "Аспект"».
Банк был зарегистрирован в октябре 1990 года в Москве, акционерами выступили столичные предприятия и организации.
В итоге в настоящее время в состав участников системы страхования вкладов входят 575 кредитных организаций. Из них 285 действующих банков, имеющих лицензию на привлечение во вклады денежных средств физлиц и на открытие и ведение банковских счетов физлиц.
Еще три действующие кредитные организации утратили право на привлечение во вклады денежных средств и на открытие и ведение банковских счетов физлиц. А в отношении 287 кредитных организаций осуществляются ликвидационные процедуры.
Банк «Аспект» являлся участником системы страхования вкладов.
Подробнее на сайте Banki.ru https://www.banki.ru/news/lenta/?id=11016396