Начнем сначала. Минфин США 12 июня 2024 года ввел санкции против Московской биржи, НКЦ и НРД. Как отреагировал рынок?
Прежде всего, это сразу же привело к остановке торгов долларом США и евро. ЦБ начал устанавливать официальный курс на основе внебиржевых торгов, банковских данных.
Как теперь россияне смогут покупать и продавать валюту?
В Центральном Банке России заявили, что в результате введения ограничений обмен валюты в дальнейшем будет совершаться на внебиржевом рынке. Компании и граждане могут продолжать покупать и продавать доллары США и евро через российские банки. Например, мы в банке «Финам» не ощутили ажиотажа на покупку наличной валюты со стороны населения. Все средства в долларах США и евро на счетах и вкладах граждан и компаний остаются сохранными.
У многих инвесторов возникли опасения, что могут быть приостановлены биржевые торги китайским юанем. Что с этой валютой?
В ЦБ еще в августе заявляли, что биржевая торговля юанем продолжится, несмотря на санкции. После остановки торгов долларом и евро на Мосбирже в середине июня вся торговля ими перешла на внебиржевой рынок. Туда перешли и основные обороты по юаню в конце лета. Общий функционал по конвертации валют сохранится.
Тем не менее в августе у ряда российских банков возникли трудности в расчетах с основным торговым партнером – около 80% платежей в юанях из Китая вернулись обратно.
Возвраты действительно случались. Но, в основном они были связаны с перенастройкой процедур комплаенса в крупнейших банках Китая, а также в небольших региональных банках, которые в части операций с юанем выступают банками второго уровня и обслуживаются через первых.
На протяжении всего сентября спрос на юани оставался высоким, а предложение китайской валюты на рынке, наоборот, падало. Каковая ситуация с юанем сейчас?
К концу сентября соотношение спроса и предложения операций по валютному свопу юаней на финансовом рынке начало стабилизироваться. Этого удалось достичь благодаря повышению процентных ставок Банка России по свопам. Операция «валютный своп» — это продажа Центробанком иностранной валюты другим банкам за рубли, после чего ЦБ покупает иностранную валюту (также за рубли) в условленную дату. Согласно замыслу регулятору, валютные свопы могут использоваться как инструмент поддержания финансовой стабильности, если на валютном рынке происходят кратковременные скачки.
Несмотря на то, что биржевые торги долларами прекратились, некоторые брокеры решили дать доступ своим клиентам к внебиржевой торговле этой валютой. Первый брокер, который запустил внебиржевые торги долларом для розничных клиентов, был «Финам». Кому доступна эта услуга? Есть ли какие-то ограничения?
Совершать сделки могут все клиенты, статус квалифицированного инвестора не нужен. Покупка и продажа валюты доступны от $1. И подобная услуга для массового клиента в России действительно предоставляется впервые. Помимо мобильного приложения и веб-версии FinamTrade, операции с внебиржевым долларом проходят на торговой платформе TRANSAQ. Сделки осуществляются в рабочие дни с 10:00 до 19:00 мск в режиме «T+1», расчеты — на следующий рабочий день.
Как сильно внебиржевой курс отличается от официального курса ЦБ?
Иногда он бывает заметно выгоднее. Сделки с валютой заключаются в российском контуре, что минимизирует риск блокировки активов или остановки торгов из-за действий зарубежных регуляторов.
Ранее аналитики ЦБ отмечали, что в последние месяцы российские операторы внешнеторговой деятельности фиксируют проблемы с расчетами из-за рисков вторичных санкций. Какие возможности во взаиморасчетах сейчас есть у участников ВЭД?
Разные банки представляют разные возможности. Так, банк «Финам» в октябре начал проводить операции во вьетнамских донгах и тайских батах, а всего участникам ВЭД на сегодняшний день доступны операции с более чем 10 валютами, включая юань, тенге, бразильский реал и другие. Кроме того, в «Финаме» есть возможность открыть бесплатный счет для бизнеса с Китаем или Казахстаном, например, где доступны валютный контроль без комиссии и переводы на любую сумму без ограничений.