Ранее введенные валютные ограничения вернули граждан в лихие 90-е годы, в которых пышным цветом процветала продажа валюты «из рук в руки». Какие риски у продавцов и покупателей при совершении сделок купли-продажи валюты на черном рынке?
Несмотря на то, что граждане могут покупать валюту в банках, до заката черного рынка купли-продажи валюты очень далеко.
Если в былые времена на рынках можно было увидеть машины с табличками «куплю/продам валюту и золото», то теперь объявления о купле-продажи валют размещаются в соцсетях, телеграм-каналах и различных мессенджерах, на площадках в сети Интернет.
Дефицит валюты, а также невыгодный курс купли-продажи, подталкивает граждан к забытому уже в современных реалиях к черному рынку валютных спекулянтов.
КАКОЕ НАКАЗАНИЕ ГРОЗИТ УЧАСТНИКАМ СДЕЛОК НА ЧЕРНОМ РЫНКЕ ВАЛЮТ?
Обращаясь к валютным менялам, многие граждане не задумываются о возможном наказании. Некоторые из граждан уверены, что наказания не будет, поскольку где-то слышали, что налоговики «заморозили» проверки соблюдения валютного законодательства.
Но, как гласит один из правовых принципов, - незнание закона не освобождает от ответственности.
А ответственность за нарушение валютного законодательства отнюдь не символическая.
Совершая обмен валюты, ее участники подпадают под Федеральные законы от 10.07.2002 г. №86 «О Центральном банке РФ», а также от 10.12.2003 г. №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
Сделка по купле-продаже валюты является лицензируемой и должна проводиться банками.
А за совершение незаконной валютной операции ее участникам грозит административный штраф – от 75% до 100% от суммы операции (ч.1 ст.15.25 КоАП РФ, постановление КС РФ от 09.07.2021 г. №34-П).
Налоговики могут проводить рейды с привлечением сотрудников правоохранительных органов.
В некоторых случаях валютным спекулянтам может грозить и уголовная ответственность. Речь идет о незаконных валютных операциях в больших объемах. Так, если «черный» продавец при продаже валюты получил доход в крупном и особо крупном размере, ему может грозить реальный уголовный срок (ст.172 УК РФ). «Предпринимателя» - продавца могут лишить свободы сроком на 4 года, если доход по сделке составил 2,25 млн рублей либо на 7 лет, если доход по сделке составил 9 млн рублей.
ПОЧЕМУ ОПАСНО ПОКУПАТЬ ВАЛЮТУ С РУК?
Наши граждане привыкли рассчитывать на русский авось. В том случае если участников сделки не поймают контролирующие органы, у покупателя могут возникнуть проблемы посерьезнее.
И главная проблема возникает у покупателя – получение фальшивой валюты. Покупая валюту вне банка, как правило, покупатель не имеет возможности проверить купюры на подлинность.
Дальнейшее развитие событий может привести покупателя даже к реальному сроку лишения свободы.
Например, два гражданина получили поддельные доллары США. Вопрос сбыта фальшивых купюр был решен быстро и просто – откликом на объявления в сети Интернет. Гражданин, зная о фальшивости купюр, не пошел в банк, а решил использовать купюры как средство платежа.
В итоге мужчины сбыли две поддельные купюры номиналом 100 долларов США. Их действия были квалифицированы судом как хранение и сбыт заведомо поддельной иностранной валюты по ч.1 ст.186 УК РФ.
Несмотря на положительные характеристики с места работы, наличие тяжелых жизненных обстоятельств, отсутствие судимости, мужчины получили год лишения свободы за сбыт 100 долларовой купюры (приговор Центрального районного суда г. Сочи от 18.06.2019 г. №1-300/2019).
Покупатель «не выйдет сухим из воды», если по незнанию о фальшивости купюры, пойдет в обменный пункт. В этом случае кассир вызовет сотрудников полиции и покупателю придется объяснять происхождение поддельных купюр.
Помимо подделки купюр, покупатель может нарваться и на обсчет валюты. Покупая валюту в банке, можно не отходя от кассы, пересчитать купюры. Как правило, купля-продажа на "черном" рынке проходит в спешном порядке, и покупатель может не досчитаться купюры.
Не исключены случаи и обычного криминала. Причем как со стороны продавца, так и со стороны покупателя. В результате разбоя покупатель может лишиться рублей, а продавец – иностранной валюты.
Источник: https://dzen.ru/a/YnUswY4QFSsw72DT